招商银行金融反欺诈案例介绍

客户简介

招商银行1987年成立于中国改革开放的最前沿——深圳,是中国境内第一家完全由企业法人持股的股份制商业银行,也是国家从体制外推动银行业改革的第一家试点银行。成立33年来,招商银行始终坚持“因您而变”的经营服务理念,品牌知名度日益提升。在英国权威金融杂志《银行家》公布的全球银行1000强榜单中,招商银行按一级资本在2019年排名第19位,而在全球银行品牌价值500强榜单上,招商银行已进入了全球10强,在《财富》世界500强榜单中,招商银行连续8年入榜。近年来,招商银行紧密围绕打造“轻型银行”的转型目标,实现“质量、效益、规模”动态均衡发展,经营结构持续优化,数字化招商银行初具规模,国际化、综合化深入推进。

招商银行
客户现状

近年来,招商银行的信息化建设飞速发展,电子商务平台也得到了大规模应用和推广,来自网络另一端的攻击者正是看中了这一趋势,针对互联网上广大的使用招商银行业务和应用的用户进行了欺诈和钓鱼攻击。而这些金融欺诈攻击都促使招商银行在面临和解决其安全威胁时出现了新的转变。作为一种主要基于互联网传播和实施的新兴攻击方式,金融欺诈攻击呈逐年上升之势,这不仅让广大用户遭受到财产和经济损失,也让招商银行自身的声誉和形象受到了影响。

客户问题分析

① 欺诈信息监控滞后

无法在第一时间及时、准确的发现针对招商银行及其用户的欺诈行为

② 欺诈信息来源单一

行内自身的监控手段和情报来源单一,无法完整分析欺诈行为的全貌

③ 欺诈行为拦截能力弱

无法针对已确认的欺诈网址、短信、APP应用等进行有效的关停或拦截

解决方案

选用产品

 360企业安全金融反欺诈解决方案 360企业安全金融反欺诈解决方案

360金融反钓鱼反欺诈安全服务平台是通过 360 搜索业务利用大数据建模、机器学习等技术从互联网海量网址中筛选出可疑网址,审查确认后将恶意网址作为拦截网页依据的一套系统。系统每天扫描互联网址近 20 亿个,并通过大数据建模过滤掉可信页面与重复页面,筛选出有嫌疑的网址页面输入到分析引擎中。从分析引擎输出的恶意网址汇集成为恶意网址云库成为 360 云查杀引擎的检测规则,做为是否拦截网页访问的依据。通过该平台的金融欺诈监测与处置能力,与招商银行相关反欺诈系统进行有效对接,形成了更强大的反欺诈应对处置体系。

1、招商银行欺诈威胁数据查询;

2、招商银行支付风险数据掌控;

3、招商银行欺诈行为拦截;

方案价值及意义
① 丰富的数据来源,全方位覆盖

② 独有的支付风险数据研判

③ 详细的欺诈监控数据;

④ 联动端侧拦截能力